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手把手教你会看私募产品要素表

2018-01-16 15:51 资讯头条 点击次数 :

合格投资者在购买私募产品时,理财经理都会给到一份私募产品要素表,但有不少投资者就粗粗看一遍,甚至有些人认真看了,也看不出特别的门道。

私募产品要素表,就像产品的说明书,很重要。在这份表中,除了项目的名称、项目投向、管理人等信息外,嘉丰瑞德产品经理表示,投资者还需要特别注意以下这几个信息。

一看,托管人。

看私募产品靠不靠谱,先看托管人。设置托管人,可以降低项目的投资风险。私募基金托管人必须由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。

二看,费用。

私募产品的费率主要有六种,有认购费/申购费、管理费、赎回费、托管费与通道费。其中对于首次购买私募产品时投资者,要收取认购费,如再追加购买时就需要收取申购费。其他费用,一般是比较少见的。

三看,指标线。

指标线看2个,一个是预警线,它的设置通常高于止损线4-5个百分点。这种措施有助于提醒一般受益人及时控制投资风险,具有很好的风控效果。

另一个是止损线,通过清盘止损等的操作,在一定程度上可以弥补私募的风控短板,将风险降到最低,实现收益最大化。

四看,业绩提成方式。

私募有别与公募,是通过固定费用加浮动费用的方式来获得报酬的,促使基金经理更卖力地追求绝对投资收益。这样的话,投资者除了支付一笔固定的管理费外,还要再支付一笔费用。

对于投资者需要再支付的这笔费用,嘉丰瑞德产品经理表示,这笔费用因为涉及到该支付是否合理,或者说私募管理人收取的这笔费用是否过高了,投资者都需要了解清楚,否则会摊薄你的到手实际收益。

五看,封闭与开放。

通常私募产品发行完毕后,都有个初始封闭期,3-12个月不等。一般封闭期内不能申购,如基金合同中约定可以申购,那就可以。根据《证券投资基金运作管理办法》规定,基金封闭期不得超过3个月。

还有一个需要了解的“开放日”,开发的频率,不仅影响到产品流动性,也影响到投顾的业绩提成。投顾业绩提成的周期,与开放周期是保持一致的。常见的是月度和季度开放。季度开放,流动性差一些,但实际的业绩提成会降低。

六看,投资策略和范围

投资策略,是对投资资产根据不同需求和风险承受能力进行安排、配置。包括选择股票、债券、商品期货及不动产品种、配置投资资产比例、安排投资周期等内容。

嘉丰瑞德产品经理表示,投资者可以关注基金经理后续的资金操作是否超出投资范围,这也能侧面反映基金产品是否合规可靠。

(责任编辑:管理员)
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