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女白领月入9000元,如何全面规划理财?

2017-09-25 10:38 资讯头条 点击次数 :

徐小姐今年27岁,从事广告方面的工作,每月到手薪资9000元,且年底有年终奖,大约2万左右。

支出方面,除了基本生活费外,为了缓解压力,徐小姐也会经常出去旅游,平时和朋友的聚会也不少,平均下来,月支出在6500元左右。

因为工作性质的原因,徐小姐要经常和客户打交道,接触的人多了,徐小姐的眼界也随之变得开阔起来。

近两年,徐小姐经常听别人提及投资的事,久而久之,自己也对投资起了兴趣,但不敢贸然行事,怕自己会亏损,同时也担心自己无法进行全面规划。于是,经朋友推荐后,来到财富管理机构嘉丰瑞德,向资深理财师寻求帮助。

在了解了徐小姐的基本情况后,理财师也得知徐小姐目前有存款15万,另有2万在货币基金中,故给出了以下建议:

1、关于消费

徐小姐由于从事的是广告方面的工作,经常需要加班、熬夜赶工作,且压力很大,所以多出去散心或和朋友聚会以缓解压力无可厚非。

但由于徐小姐现在的每月支出偏多,因此可以尝试其它更经济有效的方式来缓解压力,以省下更多资金。

另外,徐小姐也可以通过记账的方式,来看自己还有哪些不必要的支出,进行削减后同样可以更快积累财富。

2、关于投资

徐小姐目前对投资理财不了解,嘉丰瑞德的理财师建议徐小姐平时可以多看理财类书籍、文章等,也可以经常和有经验的人多交流,学习别人的投资理财经验。

现在入门阶段,除了货币基金外,徐小姐还可以选择股票型基金或指数型基金进行定投,并试着做些银行理财,这样可以了解更多的投资方式。等到将来资金更多的时候,也可选择配置稳利精选组合投资计划、诺亚方舟NPA投资计划等固定收益类理财产品,保障资金安全的同时,还能获得更多的收益。

3、关于保障

徐小姐虽然很年轻,但保障措施也是必不可少的。建议徐小姐在社保的基础上,可以再配置些商业保险,如重疾险、意外险等。

这样,将来即便有意想不到的事发生,也能有足够的资金来应对,不会让自己承受过大的资金压力。

对白领而言,想要全面规划理财,可以从以上3点入手,做好详细的规划。

(责任编辑:管理员)
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